专题：北京公募基金高质料发展系列行径 新时期、新基金、新价值

　　编者按：9月8日，在北京证监局指挥下，北京证券业协会联袂北京公募基金处治东谈主、基金销售机构、基金评价机构及多家主流媒体，共同启动“北京公募基金高质料发展系列行径”。行径以“新时期·新基金·新价值——北京公募基金高质料发展在行动”为主题，旨在贯彻落实《鼓舞公募基金高质料发展行动决策》，进一步莳植北京算作国度金融处治中心的引颈作用，打造北京金融高质料发展新柬帖。

　　黄金，自古以来等于资产的符号。因其清朗文明、价值巩固，既是普通公共眼中的保值佳品，也被视为隐敝风险的“硬通货”。然则，恰是这些特色，让黄金成为违警分子眼中的“洗钱利器”。当违规资金披上“黄金”的外套，看似正常的交易走动便成了掩饰瑕玷的遮羞布。那么，违警分子是如何诳骗黄金进行洗钱的呢？普通投资者又该如何防护呢？

　　本文将真切瓦解诳骗黄金洗钱的运作链条、危害及防护之谈，带你看清“贵金属”背后的玄色走动。

　　案例1：帮别东谈主购买黄金要严慎，提神落入洗钱罗网

　　4月份，家住陕西西安的刘女士报警称，其被违警分子冒充熟东谈主诓骗5万余元。接警后，民警速即查明违警分子诳骗诓骗来的财帛跋扈购买黄金，于是，民警速即赶到山东某地某黄金珠宝店，并奏效抓获涉诈罪犯嫌疑东谈主6名，查扣涉案黄金9公斤。

　　经过分析，民警以为这并不是单东谈主作案，背后应该是有团伙，于是，寻根问底，警方奏效锁定以林某（假名）为首的黄金洗钱团伙，恒久以来，此团伙多个省市作案，并酿成了“买、运、销、兑一条线”的诓骗套路。民警不辞粗重，奔赴九省、直辖市、自治区延续抓获涉电诈罪犯嫌疑东谈主20名，扣押涉案车辆3台，查扣涉诈黄金6.25公斤。

　　自后，经过仔细盘考，以刘某、宋某为首的特大黄金洗钱团伙，从2023年底起通同境外电诈罪犯集团，诳骗电诈资金购买黄金进行洗钱，民警也掌抓了他们诳骗购买黄金洗钱的套路：当先是通过网罗等阶梯招募东谈主员，另外进行不同的单干，诀别细腻黄金的购买、运输、承兑等责任，涉案东谈主员散布较广，触及寰球10余省、直辖市、自治区，涉案金额宽阔，达6000余万元。当今，罪犯嫌疑东谈主均已被照章聘请刑事强制措施，案件仍在进一步审理中。

　　案例2：情侣：39万巨资购买黄金，实为诓骗洗钱

　　本岁首，一双打扮入时的情侣来到一家金店，张口就要购买2斤黄金，面临这么的“泼天高贵”，伴计刚启动还颇感欣喜，但随后却嗅觉有些可疑。这是若何回事呢？

　　3月份的一天，杭州市一家售卖黄金饰品的店铺来了一双奇怪的情侣，两东谈主进店后，一不问价钱二不看制品，一进来就直奔黄金饰品柜，张口就要购买1000克价值80万元的黄金。

　　一向较为机灵的伴计小李，此时多了个心眼，她见两东谈主宽泛检察手机，还不断催促要快少量，想起来前不久她插足的反诈培训，背地想忖这可能是“洗钱”行径，于是坐窝报警。

　　而面临民警的扣问，这两东谈主示意，黄金是买来给“舅舅”过寿辰的，可“舅舅”的信息，两东谈主却一概不知，随后的拜谒中，民警又在两东谈主的多张银行卡中，发现了一张与外省警高洁在侦办的诓骗案规划联的银行卡。

　　经审讯，两东谈主承认了我方为诓骗团伙作念“洗钱”的罪犯事实。当今，两名罪犯嫌疑东谈主因涉嫌装璜、避讳罪犯所得已被照章刑事拘留，案件还在进一步侦办中。

　　典型洗钱手法知道

　　失实走动套现：诓骗团伙指引受害者购买黄金后，通过物流、跑腿等表情改换什物。比如李某某受雇在京购买50万元黄金，每单赚钱2万元，最终因装璜罪犯所得罪获刑。

　　空壳公司掩护：罪犯分子时时会注册珠宝公司，通过虚开发票、伪造走动纪录将黑钱混入正常缱绻活水等。

　　现款走动隐敝：诳骗现款购金隐敝银行监管。央行新规明确，8月1日起现款购买黄金超10万元需上报大额走动陈诉，此举旨在堵截现款洗钱通谈。

　　为何黄金会成为洗钱器具？

　　黄金之是以被洗钱者嗜好，源于其私有的属性：

　　1、价值高度靠拢，便于佩戴改换

　　比拟现款，黄金更易隐敝和运输，尤其妥当跨境改换违规资金。举例，又名洗钱者若要改换1亿元违规资金，需用行李箱装约250公斤现款，指标显眼；而换成黄金，仅需25公斤，可平常通过行李托运、东谈主身藏匿等表情跨境运输。

　　2、全球流畅性强，变现渠谈多元

　　黄金在全球鸿沟内均可走动，不管是正规金店、银行，一经地下市集，王人能快速兑换成现款。即使是莫得象征的“裸金”，也能通过熔真金不怕火重铸改变阵势，抹去原始开首萍踪，让违规资金“洗白”后难以记忆。

　　3、走动设施监管存在随意

　　在部分地区，黄金饰品店、押店的小额走动无需登记身份信息；一些小金矿、冶真金不怕火厂的原料收购设施胁制轨范，为“黑钱”流入提供了可乘之机。

　　4、价钱相对巩固，抗风险才略强

　　与股票、数字货币等资产比拟，黄金价钱波动较小，能幸免洗钱历程中因资产贬值导致的耗费。关于洗钱者而言，黄金既是“资金调整器”，亦然“风险缓冲器”。

　　织密三层“防护网”，幸免跌入黄金洗钱罗网

　　关于普通投资者来说，退缩跌入黄金洗钱罗网，需要监管部门、黄金缱绻机构和个东谈主共同防护，或统筹兼顾。

　　1、监管部门：织密轨制“防护网”

　　完善登记轨制：条款所有黄金走动（包括零卖、回收、质押）必须登记交易两边身份信息、资金开首及用途，对卓著一定金额的走动进行实时上报。

　　强化跨部门协同：海关、市集监管、公安、银行等部门蛊惑信息分享机制，对大额黄金走动、宽泛跨境黄金流动进行联结核查。

　　打击违规产业链：要点整治无天赋黄金回收点、地下冶真金不怕火厂，严查“水客”私运团伙，堵截洗钱渠谈。

　　2、黄金缱绻机构：守住走动“第全部关隘”

　　严格身份核验：金店、押店等机构在开展业务时，必须通过身份证、东谈主脸识别等表情证据客户身份，对“多东谈主次、小金额”的可疑购买行径保持警惕。

　　留存走动萍踪：完满纪录黄金的分量、成色、开首及去处，对回收的黄金饰品、金条进行编号登记，确保可记忆。

　　扩充陈诉义务：发现可疑走动（如现款购买大王人黄金却终止评释用途），实时向中国反洗钱监测分析中心陈诉。

　　3、个东谈主：提高警惕，终止“帮手”

　　不参与生疏黄金走动：切勿为了微乎其微，帮他东谈主代买、代卖黄金，幸免成为洗钱“器具东谈主”。

　　取舍正规渠谈：购买或回收黄金时，取舍银行、闻明金店等有天赋的机构，保留走动凭据。

　　同期要举报可疑行径：发现存东谈主大王人收购黄金却终止登记身份、或宽泛进行小额黄金走动，可向公安机关或市集监管部门举报。

　　结语：黄金的颠倒，在于其历经千年而不变的巩固与纯正。当它被用作洗钱器具时，便失去了蓝本的意旨。防护黄金洗钱，不仅是监管部门的职守，更需要每一个市集参与者的警惕与妥洽。只须让每一笔黄金走动王人泄漏在阳光之下，让违规资金无处遁形，智力守住黄金的“纯净”，让它确凿成为资产的督察者，而非瑕玷的帮凶。这不仅是对金融次序的珍贵，更是对公谈与正义的苦守。

　　（文中案例开首于：央视新闻：《电诈又出新套路！洗钱披“金”外套警民联手截断“黑金”链条》，2025.4.28；光明网：《大王人购买黄金成电诈“洗钱”新表情》，2024.4.10）

　　免责声明：著作试验不组成投资冷落，请投资者落寞决策并自行承担风险，过往功绩不预示往日阐述，投资需严慎，详阅基金法律文献。

MACD金叉信号酿成，这些股涨势可以！ 海量资讯、精确解读，尽在新浪财经APP

职守剪辑：石秀珍 SF183